Os 5 benefícios de criar uma SPOC para empresas de seguros

A transformação digital está mudando a forma como as empresas de seguros tratam seus clientes. O Open Insurance é um movimento que reconhece que o cliente é dono dos seus dados e deve ter controle sobre sua experiência.

O regulador está incentivando as empresas de seguros a adotarem a transformação digital para aumentar o consumo de produtos e serviços, fomentar a concorrência e melhorar a experiência do cliente. Participar deste ecossistema é uma estratégia para se manter relevante neste mercado em crescimento.

Neste artigo, você irá entender o papel da SPOC no Open Insurance, como ela é criada e as vantagens para os negócios e para o cliente. Se você está interessado em como a transformação digital está mudando a indústria de seguros, continue lendo!

O papel da uma SPOC dentro do Open Insurance

A SPOC (Sociedade Processadora de Ordem do Cliente) tem um papel importante no Open Insurance, atuando como um intermediário entre a seguradora e o cliente final. Ela coleta e processa informações relevantes sobre o perfil do cliente, histórico de sinistros, hábitos de condução e outras informações úteis para facilitar a tomada de decisão. Com esses dados em mãos, a companhia de seguros poderá fazer uma melhor avaliação do risco e fornecer uma cotação mais aderente às expectativas do cliente. 

Além disso, a SPOC também permite que o cliente final tenha uma linha direta com seu segurador e encontre produtos e planos para melhor atender suas necessidades. 

Em resumo, a SPOC é um novo ator do Open Insurance que visa colocar o cliente como protagonista de sua jornada de contratação, endosso, sinistro e portabilidade de seguro e previdência.

Benefícios para o cliente

• A cotação/contratação de um seguro não precisa mais levar dias;
• O compartilhamento dos dados é seguro e pode ser interrompido a qualquer momento, a pedido do cliente;
• Sem intermediários;
• Sem custo;
• Competitividade vai gerar melhores preços e serviços;

As 5 principais vantagens em aderir à SPOC 

Confira as principais vantagens:

1. Inovação nos serviços: É importante ressaltar que o mercado de seguros está passando por uma transformação digital e a SPOC é um dos pilares dessa transformação. As empresas que adotarem a SPOC agora estarão se posicionando como líderes nessa transformação, o que pode trazer benefícios a longo prazo, como a atração de novos clientes e investidores.

2. Vantagem competitiva: Uma SPOC pode trazer vantagens competitivas para as empresas que adotarem essa medida logo no início. A SPOC permite que elas ofereçam uma melhor experiência ao cliente, ao permitir que ele tenha uma linha direta com seu segurador e encontre produtos e planos que melhor atendam suas necessidades. Isso pode aumentar a fidelização do cliente e, consequentemente, o faturamento da empresa.

3. Melhoria da experiência do cliente: Com a SPOC os clientes podem se beneficiar de um serviço mais ágil e de uma resposta mais rápida das seguradoras. Além disso, a plataforma é capaz de coletar informações sobre os hábitos e preferências do cliente, dando às empresas de seguros o poder de personalizar seus produtos e serviços de acordo com as necessidades e expectativas do cliente. Isso pode resultar em maior satisfação e lealdade à marca.

4. Nova fonte de Receitas: Além de implementar uma estratégia de Pricing que viabilize o negócio, a SPOC poderá  alimentar-se de sua base de dados para criar produtos inovadores de inteligência, como dashboards que  auxilie seguradoras e parceiros a conhecer melhor seu público alvo, para ofertar produtos que melhor lhes atenda. 

5. Reduzir custos operacionais: A SPOC também pode ajudar as empresas a reduzirem custos operacionais, ao automatizar processos e facilitar a troca de informações entre as seguradoras e seus clientes. Isso pode tornar a operação mais eficiente e reduzir a necessidade de recursos humanos para lidar com determinados processos.

Leia mais: Entenda o que é a SPOC, Sociedade Processadora de Ordem do Cliente

Como criar uma SPOC na área de seguros

Para criar uma SPOC no Open Insurance, é necessário seguir alguns passos. O primeiro deles é escolher uma plataforma que permita a integração de diferentes sistemas, garantindo a interoperabilidade entre os diferentes players envolvidos.

Em seguida, é preciso estabelecer os protocolos de segurança e privacidade para garantir a proteção das informações dos clientes. Isso inclui a definição de políticas de acesso e controle de dados, além de mecanismos de autenticação e criptografia.

Outro ponto importante é a definição dos processos de negócios, incluindo o fluxo das ordens dos clientes, as responsabilidades das diferentes partes envolvidas, as regras de validação e aprovação das ordens, entre outros aspectos. É importante que esses processos sigam o guia de experiência do cliente de Fase 3, disponível no portal da APIs do Open Insurance.

Além disso, é necessário estabelecer um modelo de governança para garantir a conformidade com as regulamentações e padrões do setor. Isso inclui a definição de políticas e procedimentos para monitoramento, auditoria e gestão de riscos.

Por fim, é importante investir na capacitação da equipe responsável pela SPOC, garantindo que eles possuam as competências necessárias para operar a plataforma tecnológica e gerenciar os processos de negócios.

A criação de uma Sociedade Processadora de Ordem do Cliente no Open Insurance é uma etapa importante para garantir a segurança e eficiência das operações no setor de seguros. Para isso, é importante ter parcerias que possam ajudar nessa jornada de criação e adaptação à SPOC.

Como a Sensedia pode ajudar nessa jornada do Open Insurance

Primeiramente, a Sensedia possui expertise para auxiliar na definição dos serviços que serão expostos através da SPOC. Isso envolve a análise dos processos de negócio da empresa de seguros e a identificação dos serviços que serão mais relevantes para os clientes. Com base nisso, se torna possível definir a arquitetura e a modelagem das APIs que serão expostas pela SPOC.

Em seguida, a Sensedia pode ajudar na implementação das APIs e na integração com os sistemas da empresa de seguros. Isso envolve a utilização de tecnologias de integração e de segurança para garantir que as APIs sejam confiáveis e seguras para os clientes.

Além disso, a Sensedia pode fornecer serviços de gerenciamento de APIs, incluindo monitoramento, análise de desempenho e gerenciamento de versões. Isso ajuda a garantir que as APIs estejam sempre disponíveis e funcionando corretamente para os clientes.